blog.fcuzhhorod.com

Ini adalah kasus pertama yang menimpa bank Inggris berdasarkan undang-undang pencucian uang tahun 2007

Regulator keuangan Inggris telah membuka proses pidana terhadap NatWest atas klaim bahwa mereka gagal mendeteksi aktivitas mencurigakan oleh pelanggan yang menyetor hampir 400 juta pound ($553 juta) selama 5 tahun, sebagian besar dalam bentuk tunai.

Tindakan tersebut merupakan kasus pertama yang menimpa bank Inggris berdasarkan undang-undang pencucian uang tahun 2007. Jika terbukti bersalah, bank tersebut akan menghadapi hukuman maksimal berupa denda tak terbatas.

Financial Conduct Authority (FCA) mengatakan pihaknya akan melakukan proses hukum setelah sistem NatWest gagal memantau dan menyelidiki aktivitas pada akun yang dimiliki oleh pelanggan Inggris antara November 2011 dan Oktober 2016.

Sekitar £365 juta telah dibayarkan ke rekening klien yang tidak disebutkan namanya, dan sekitar £264 juta dalam bentuk tunai, klaim pengawas tersebut.

NatWest sebelumnya mengungkapkan penyelidikan FCA terhadap “bisnis layanan uang tertentu dan pihak terkait” dalam laporan tahunan tahun 2020.

Bisnis tersebut adalah Fowler Oldfield, pedagang emas dan perhiasan yang berbasis di Bradford yang ditutup setelah penggerebekan polisi pada tahun 2016, kata sumber yang mengetahui masalah tersebut. Bloomberg pertama kali melaporkan identitas kliennya.

Dalam pernyataan terakhir likuidator Fowler Oldfield, tertanggal Desember 2020 dan diajukan ke Companies House, mereka mengatakan NatWest adalah kreditur terjamin dan polisi menahan aset perusahaan yang disita.

Nomor telepon yang tercantum untuk Fowler Oldfield tidak berfungsi.

NatWest akan hadir di pengadilan pada 14 April, kata FCA.

Badan pengawas mengawasi kemungkinan menuntut individu, kata sebuah sumber.

Bank tersebut mengatakan pada hari Selasa tanggal 16 Maret bahwa mereka menangani masalah ini “dengan sangat serius” dan bekerja sama dalam penyelidikan tersebut, dan menambahkan bahwa mereka telah melakukan investasi multi-tahun dalam sistem dan pengendalian kejahatan keuangannya.

‘Gelombang Kejut’

Kasus ini mengancam NatWest dengan dakwaan lebih lanjut atas pelanggaran di masa lalu ketika mereka mencoba membersihkan citranya di bawah pimpinan eksekutif Alison Rose, yang mengambil alih jabatan tersebut pada tahun 2019.

Bank tersebut – yang 62% sahamnya tetap dimiliki negara setelah dana talangan (bailout) pada krisis keuangan 2007-2009 – mengubah namanya dari Royal Bank of Scotland yang dilanda skandal tahun lalu.

“Dalam hal penegakan hukum, memulai tuntutan pidana terhadap bank terkemuka adalah seperti menekan tombol nuklir,” kata Jonathan Fisher QC, pengacara di Bright Line Law.

“Dari segi reputasi, hal ini berpotensi sangat merusak, dan karena prosedur anti pencucian uang telah diterapkan sejak lama, hal ini membuat bank harus banyak menjelaskan jika NatWest gagal.”

Claire Cross, partner di firma hukum Corker Binning, mengatakan langkah FCA akan mengirimkan “gelombang kejutan” ke seluruh industri keuangan. “Ini juga menjadi preseden penting – tidak ada orang yang terlalu besar untuk lolos dari jaring kriminal FCA,” tambahnya.

Saham perusahaan turun 3% di awal perdagangan dan terakhir turun sekitar 1%, dibandingkan dengan kenaikan 1% untuk indeks perbankan FTSE 350. – Rappler.com