ECB memberitahu bank – bank untuk mengawasi semua klien Rusia dalam perluasan sumber bersih sanksi
Bank dilaporkan diminta untuk waspada terhadap pembayaran dan simpanan dalam jumlah besar serta permohonan kredit baru yang dilakukan oleh warga Rusia dan Belarusia yang tinggal di Uni Eropa.
Regulator Uni Eropa telah meminta beberapa bank untuk memeriksa transaksi seluruh nasabah Rusia dan Belarusia, termasuk penduduk UE, untuk memastikan transaksi tersebut tidak digunakan untuk menghindari sanksi Barat terhadap Moskow, kata tiga sumber kepada Reuters.
Instruksi dari pengawas Bank Sentral Eropa (ECB) berarti bahwa puluhan ribu warga Rusia dan Belarusia yang tinggal di UE menghadapi pengawasan ketat oleh bank-bank mereka, yang sedang mencari pembayaran dan simpanan dalam jumlah besar serta pengajuan kredit baru, kata sumber tersebut. dengan masalah tersebut dikatakan.
Meskipun sanksi UE terhadap Moskow mengecualikan orang yang memiliki izin tinggal sementara atau permanen di UE, sanksi tersebut menerapkan pembatasan tertentu terhadap akses warga Rusia terhadap layanan perbankan, termasuk mencegah bank menerima simpanan lebih dari 100.000 euro ($110.000) dari warga negara atau entitas Rusia.
Langkah ECB bahkan membuat penduduk Uni Eropa berada di bawah pengawasan yang lebih ketat dan akan mempersulit mereka untuk mengoperasikan rekening bank, dengan salah satu sumber mengatakan beberapa di antaranya sudah menghadapi pembatasan di Spanyol. Ini menyusul invasi Moskow ke Ukraina, yang digambarkan Kremlin sebagai operasi khusus untuk demiliterisasi dan “de-Nazifikasi” negara tersebut.
ECB sedang memeriksa apakah bank-bank yang diawasinya “memiliki pengaturan yang diperlukan untuk mematuhi sanksi,” termasuk dalam kaitannya dengan transaksi dan hubungan dengan klien, namun ECB belum mengeluarkan panduan apa pun di luar aturan UE, kata juru bicara Bank Sentral Eropa. . kata bank sentral yang berbasis.
Beberapa Tim Pengawas Gabungan ECB, yang mencakup staf bank sentral dan otoritas nasional, telah meminta bank-bank untuk juga memperketat kontrol terhadap penduduk UE jika mereka berasal dari Rusia atau Belarus, kata tiga sumber bank dan pengawas tersebut.
Meskipun bukan peran ECB untuk mengawasi sanksi, para pengawas khawatir bahwa bank-bank di blok tersebut akan dikenakan denda yang besar jika klien mereka menyalurkan uang atas nama individu yang terkena sanksi, kata dua sumber.
Pengawas memberi tahu bank-bank yang terkena dampak antara akhir Februari dan awal Maret dan memberi mereka waktu seminggu untuk mematuhinya, kata dua sumber, seraya menambahkan bahwa audit atas tanggapan tersebut telah direncanakan. Belum jelas kapan proyek itu akan selesai.
“Awalnya tindakan tersebut difokuskan pada warga negara Rusia, apakah mereka penduduk atau bukan penduduk, dan kemudian diperluas ke warga Belarusia,” kata salah satu sumber.
Kebanyakan warga Rusia yang tinggal di UE tinggal di Jerman, yang menurut Eurostat berjumlah lebih dari 230.000 jiwa, disusul Spanyol dengan lebih dari 81.000 jiwa. Tempat populer lainnya adalah Prancis, Italia, Latvia, Republik Ceko, Austria, dan Finlandia.
Warga Belarusia yang tinggal di UE sebagian besar berada di Jerman, Lituania, dan Italia, menurut data Eurostat.
‘Risiko yang ada’
Dalam satu kasus, sebuah bank Spanyol mengawasi sekitar 8.000 klien Rusia yang tidak termasuk dalam daftar sanksi UE dan tinggal di Spanyol, kata salah satu sumber.
Semua pinjaman baru kepada warga Rusia yang tidak memiliki izin tinggal di Spanyol telah dihentikan dan setidaknya satu bank tidak akan mengizinkan warga Rusia yang bukan penduduk untuk membuka rekening baru, tambah mereka.
Bank-bank Italia juga memantau semua rekening di atas 100.000 euro yang dimiliki oleh nasabah Rusia, bahkan jika mereka tinggal di UE dan tidak ada dalam daftar sanksi, kata sumber keempat yang mengetahui situasi tersebut.
Ketika ditanya apakah pemberi pinjaman meningkatkan pengawasan terhadap nasabah Rusia, Bank Spanyol mengatakan kepada Reuters bahwa baik pengawas maupun bank “melakukan pemeriksaan yang diperlukan untuk mengevaluasi situasi dan kemungkinan risiko yang ada.”
Bank of Italy menolak berkomentar.
Meskipun bank-bank yang terkena dampak tidak harus menghentikan transfer, tiga sumber pertama mengatakan mereka harus melakukan pemeriksaan tambahan untuk mengetahui sumber uang, tujuan dan tujuannya.
Pengawas juga meminta bank untuk ekstra hati-hati dengan permohonan pinjaman dari Rusia atau Belarusia, tambah mereka.
Namun, salah satu sumber mengatakan tidak ada yang bisa menghentikan bank untuk memberikan kredit kepada klien Rusia yang sudah mapan dan tidak dikenakan sanksi. – Rappler.com
