AS mendenda 16 perusahaan Wall Street sebesar $1,8 miliar untuk kesepakatan pembicaraan dan kesepakatan dalam aplikasi pribadi
Ini adalah ringkasan yang dibuat oleh AI, yang mungkin memiliki kesalahan. Untuk konteksnya, selalu rujuk artikel selengkapnya.
Bank tidak menyimpan sebagian besar obrolan pribadi, sehingga melanggar peraturan federal AS yang mengharuskan pialang-dealer dan lembaga keuangan lainnya untuk menjaga komunikasi bisnis
Pada hari Selasa, 27 September, regulator AS mendenda 16 perusahaan keuangan, termasuk Barclays, Bank of America, Citigroup, Credit Suisse, Goldman Sachs, Morgan Stanley dan UBS, dengan total denda sebesar $1,8 miliar setelah staf melakukan transaksi dan transaksi pada perangkat pribadi mereka dan mendiskusikan aplikasi. . .
Penyelidikan industri besar-besaran, yang pertama kali dilaporkan oleh Reuters tahun lalu dan kemudian diungkapkan oleh beberapa pemberi pinjaman, merupakan kasus penting bagi Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) dan Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi (CFTC), yang merupakan salah satu keputusan bersama terbesar mereka.
Dari Januari 2018 hingga September 2021, staf bank secara teratur berkomunikasi tentang masalah bisnis seperti transaksi utang dan ekuitas dengan kolega, klien, dan penasihat pihak ketiga lainnya menggunakan aplikasi di perangkat pribadi mereka seperti SMS dan WhatsApp, kata agensi tersebut.
Lembaga-lembaga tersebut tidak menyimpan sebagian besar obrolan pribadi tersebut, sehingga melanggar peraturan federal yang mengharuskan pialang-dealer dan lembaga keuangan lainnya untuk menjaga komunikasi bisnis. Hal ini menghambat kemampuan badan-badan tersebut untuk mengawasi pasar keuangan, memastikan kepatuhan terhadap aturan-aturan utama dan mengumpulkan bukti dalam penyelidikan lain yang tidak terkait, kata badan-badan tersebut.
Juru bicara UBS, Morgan Stanley dan Citi mengatakan bank-bank tersebut senang telah menyelesaikan masalah ini. Bank of America, Barclays, Goldman Sachs, Nomura dan Credit Suisse menolak berkomentar.
“Tindakan hari ini – baik dalam hal perusahaan yang terlibat dan besarnya denda yang dijatuhkan – menggarisbawahi pentingnya persyaratan pencatatan: hal ini merupakan hal yang sakral. Jika ada dugaan pelanggaran atau pelanggaran, kita harus bisa memeriksa pembukuan dan catatan perusahaan,” kata Gurbir Grewal, direktur Divisi Penegakan SEC.
Kegagalan terjadi di 16 perusahaan dan melibatkan karyawan di berbagai tingkatan, termasuk bankir dan pedagang investasi senior dan junior, kata SEC.
Dalam kemenangan besar bagi lembaga-lembaga tersebut, lembaga-lembaga tersebut mengakui fakta-fakta dan mengakui bahwa mereka melanggar undang-undang federal, meskipun Bank of America dan Nomura tidak mengakui atau menyangkal aspek-aspek temuan investigasi CFTC, katanya.
Lembaga-lembaga tersebut, yang bekerja sama dalam penyelidikan, telah mulai menerapkan perbaikan pada kebijakan dan prosedur kepatuhan mereka, kata SEC.
‘Kami menghapus percakapan’
Bank-bank di Wall Street telah berjuang selama bertahun-tahun untuk menghentikan penggunaan perangkat pribadi di tempat kerja – seringkali melarang penggunaan perangkat pribadi di lantai bursa – namun permasalahan ini menjadi akut karena para bankir dan pedagang harus bekerja dari rumah selama pandemi ini.
Menurut Komisaris CFTC Christy Goldsmith Romero, staf menggunakan aplikasi pribadi untuk menghindari pengawasan, terkadang atas arahan manajer senior yang mengetahui bahwa mereka melanggar kebijakan bank namun ingin menyamarkan komunikasi perdagangan.
Dalam salah satu contoh yang dikutip oleh kantornya, staf Bank of America menggunakan WhatsApp, dengan salah satu pedagang menulis: “Kami menggunakan WhatsApp sepanjang waktu, namun kami sering menghapus percakapan.” Kepala meja perdagangan secara rutin menginstruksikan pedagang untuk menghapus pesan di perangkat pribadi dan menggunakan Signal, termasuk selama penyelidikan CFTC.
Dalam contoh lain, seorang pedagang Nomura menghapus pesan, termasuk pernyataan yang memberatkan tentang perdagangan, setelah CFTC mengirimkan permintaan untuk menyimpan dokumen, kata kantornya.
“Mereka yang memilih untuk berpartisipasi di pasar keuangan AS sudah mendapat pemberitahuan: era praktik komunikasi yang mengelak telah berakhir,” kata Goldsmith Romero dalam sebuah pernyataan. – Rappler.com
