blog.fcuzhhorod.com

‘Meskipun masalah ini masih dalam tahap awal, kami mencatat bahwa ada kemungkinan bahwa Credit Suisse akan mengajukan tuntutan sehubungan dengan masalah ini,’ kata bank Swiss tersebut.

Credit Suisse telah memperingatkan bahwa pihaknya mungkin harus mengajukan keluhan atas hubungannya dengan Greensill karena pengawasan yang semakin ketat terhadap hubungannya dengan perusahaan keuangan Inggris yang bangkrut tersebut.

Bank Swiss harus menutup sekitar $10 miliar dana pembiayaan rantai pasokan yang membeli surat utang yang diterbitkan oleh Greensill untuk dipasarkan ke klien. Mereka juga mencoba memulihkan pinjaman sebesar $140 juta yang diberikan kepada perusahaan tahun lalu.

“Meskipun permasalahan ini masih dalam tahap awal, kami mencatat ada kemungkinan Credit Suisse akan mengajukan pengaduan terkait hal tersebut,” ujarnya pada Selasa, 16 Maret.

Greensill mengajukan pailit minggu lalu setelah kehilangan perlindungan asuransi untuk bisnis pengemasan ulang utangnya.

Harga saham Credit Suisse telah anjlok lebih dari 10% sejak mengumumkan penangguhan dana rantai pasokannya pada 1 Maret. Sejauh ini mereka telah membayar investor sekitar $3,1 miliar sebagai penebusan dari 4 dana tersebut, dan mengatakan akan mengumumkan distribusi uang tunai lebih lanjut dalam beberapa bulan mendatang.

Bank tersebut juga mengatakan pada hari Selasa bahwa, “bertentangan dengan laporan tertentu,” kepala bagian risiko dan kepatuhannya, Lara Warner, tidak mengetahui hingga tanggal 22 Februari bahwa asuransi terkait Greensill dapat berakhir pada tanggal 1 Maret.

Pendiri Greensill, Lex Greensill, mengatakan dalam pengajuan ke pengadilan pekan lalu bahwa ia telah memberi informasi kepada para pejabat senior di Credit Suisse, termasuk Warner, tentang cakupan asuransi dana tersebut dalam “minggu-minggu” menjelang pengajuan kebangkrutan pada 8 Maret.

Keruntuhan tersebut memberikan tekanan baru pada Kepala Eksekutif Thomas Gottstein, yang telah berusaha mengalihkan Credit Suisse dari serangkaian berita buruk, mulai dari skandal mata-mata yang mendorong pendahulunya Tidjane Thiam melakukan penurunan nilai sebesar $450 juta pada ‘ investasi dana lindung nilai.

Tingkat pengawasan dan manajemen risiko di divisi manajemen aset bank berada di bawah pengawasan, terutama sejak Gottstein memerintahkan peninjauan dana Greensill tahun lalu.

Ia mengatakan sedang mengkaji struktur dan posisi internal unit manajemen aset yang merupakan bagian dari divisi manajemen kekayaan internasional Credit Suisse.

Gottstein mengatakan dana keuangan rantai pasokan tertutup telah menerima tambahan $800 juta sejak penangguhannya.

Hal ini menjadikan dana saat ini menjadi $1,25 miliar di atas jumlah yang sudah dibayarkan kepada investor, dan dana tersebut terus menerima uang tunai “setiap hari” seiring dengan jatuh tempo piutang dan surat utang yang mendasarinya.

“Saya tidak bisa menjanjikan hasil yang spesifik,” ujarnya di Morgan Stanley Financial Conference tentang upaya mengembalikan return kepada investor dengan nilai maksimal. “Tetapi saya berjanji bahwa kami akan melakukan segala upaya untuk mencapai hasil terbaik bagi investor dana rantai pasokan kami.”

Pembiayaan rantai pasokan, atau anjak piutang terbalik, adalah metode yang digunakan perusahaan untuk mendapatkan uang tunai dari bank dan dana seperti Greensill untuk membayar pemasok mereka tanpa menghabiskan modal kerja mereka.

Greensill mempunyai eksposur besar pada salah satu kliennya, GFG Alliance, yang dikendalikan oleh taipan baja Sanjeev Gupta dan telah mulai melunasi utangnya, menurut pengajuan kebangkrutan Greensill. Gupta mengatakan pada hari Jumat 12 Maret bahwa GFG sedang melakukan pembicaraan dengan administrator Greensill tentang perjanjian penghentian untuk menangguhkan pembayaran utangnya kepada Greensill untuk jangka waktu yang disepakati.

Biaya ‘tidak mungkin diperkirakan’

Kisah ini membayangi awal tahun yang kuat bagi Credit Suisse, yang sahamnya dibuka naik 1,8% karena mencatatkan tingkat pendapatan sebelum pajak tertinggi pada bulan Januari dan Februari dalam satu dekade.

Andreas Venditti, analis Bank Vontobel, mengatakan bank tersebut menghadapi hilangnya kepercayaan investor.

“Investor telah mempertimbangkan kembali risiko yang dihadapi bank. Dalam skenario terburuk, bank menghadapi litigasi bertahun-tahun,” katanya.

“Saat ini hampir tidak mungkin untuk memperkirakan seberapa besar kerugian langsung yang ditimbulkan dari kasus ini bagi Credit Suisse. Investor tidak menyukai ketidakpastian.”

Tiga investor Credit Suisse, yang menolak disebutkan namanya karena sensitifnya masalah ini, mengatakan kepada Reuters bahwa mereka khawatir dengan dampaknya.

Seorang investor utang bank mengatakan risiko keuangan terbesar adalah reputasi Credit Suisse, yang dikatakan merupakan aset utama bagi bisnis pengelolaan kekayaan.

Salah satu pemegang saham Credit Suisse mengatakan pihaknya harus memberikan kompensasi penuh kepada investor dalam dana rantai pasokan. Yang kedua mengatakan bahwa, selain risiko reputasi, ia juga mengkhawatirkan dampaknya terhadap peningkatan aset bank di masa depan dan kredibilitas bank tersebut dalam pertumbuhan bisnis investasi yang bertanggung jawab secara sosial.

Credit Suisse menolak berkomentar selain pernyataannya.

Bank tersebut menyewa perusahaan luar untuk membantu regulator dan perusahaan asuransi di tengah pertanyaan tentang kontrak yang mendukung keamanan Greensill. Mereka juga membayar kembali sekitar $50 juta dari $140 juta pinjaman jembatan, katanya.

Credit Suisse mengatakan divisi manajemen asetnya, yang menjual dana tersebut kepada investor, bekerja sama dengan administrator Greensill, Grant Thornton, dan pihak lain untuk memfasilitasi pengumpulan dana.

Perusahaan asuransi Jepang Tokio Marine, yang memberikan perlindungan sebesar $4,6 miliar pada surat kredit Greensill melalui unit Australia, sedang menyelidiki validitas kebijakan tersebut. Seseorang yang mengetahui masalah ini mengatakan hal itu terkait langsung dengan dana Credit Suisse. – Rappler.com