blog.fcuzhhorod.com

LONDON, Inggris – Runtuhnya Silicon Valley Bank di Amerika Serikat, yang merupakan kegagalan bank terbesar di negara tersebut sejak krisis keuangan, pada awalnya membuat regulator Inggris lengah. Namun dalam beberapa jam pada Jumat malam, 10 Maret, jelas bahwa peluang untuk menyelamatkan cabang SVB di Inggris sangatlah kecil.

Percakapan dengan delapan orang yang terlibat dalam diskusi tersebut mengungkap betapa paniknya jam-jam terakhir SVB UK, dengan setidaknya setengah lusin bank mengamati angka-angka pemberi pinjaman.

Pada hari Senin, 13 Maret, HSBC, bank terbesar di Eropa dengan neraca hampir $3 triliun, mengumumkan bahwa mereka membeli SVB UK dengan harga kurang dari harga secangkir kopi, dan muncullah penghargaan tersebut setelah kurang dari 24 jam menit terakhir. dihabiskan untuk memeriksa buku-bukunya.

Dengan aset sekitar £5,5 miliar dan simpanan sekitar £6,7 miliar, SVB UK tergolong kecil dibandingkan dengan HSBC. Namun kekhawatiran bahwa potensi kegagalan SVB akan bergema di seluruh industri startup di Inggris menyebabkan kesepakatan yang tergesa-gesa dan ditutup dengan banyak uang.

“Keberhasilan akuisisi HSBC sebagian besar tergantung pada kualitas aset dari buku pinjaman, yang tidak dapat dianggap baik mengingat sifat banyak pemberi pinjaman yang masih dalam tahap awal,” kata Jerry del Missier, mantan chief operating officer. petugas di Barclays, dan sekarang kepala investasi di Copper Street Capital.

Meskipun setidaknya satu penawar mengajukan harga di atas token 1 pound ($1,21) yang ditawarkan oleh HSBC, sebuah sumber mengatakan HSBC lebih disukai karena ukuran dan sumber dayanya berarti HSBC akan menjadi pemilik yang lebih stabil.

Setelah kehabisan simpanan, Bank of England (BoE) mulai berupaya menyelamatkan SVB UK sambil mencari kebangkrutan jika tidak dapat menemukan pembeli.

Hal ini mempersulit penyelamatan karena NatWest, yang bertindak sebagai bank kliring SVB UK di Inggris, berhenti memproses transaksinya, kata seorang sumber yang mengetahui masalah tersebut.

Situasi ini mendesak karena SVB UK kehilangan hampir setengah simpanannya dalam waktu 48 jam menjelang penyelamatan, kata sumber tersebut.

Perusahaan Penjamin Simpanan Federal AS juga telah menutup akses ke platform teknologi perusahaan induknya, kata sumber itu, yang berarti calon penawar dan pejabat Departemen Keuangan menghubungi FDIC dan NatWest pada akhir pekan agar SVB UK kembali beroperasi.

FDIC tidak menanggapi permintaan komentar, sementara NatWest menolak berkomentar.

Pada Sabtu sore, 11 Maret, para pejabat menghubungi calon penawar untuk melihat lebih dekat SVB Inggris, yang memberi mereka akses ke brankas online yang berisi keuangan peminjam, kata lima sumber yang mengetahui masalah tersebut.

Ketika krisis semakin parah, Menteri Keuangan Jeremy Hunt mencoba pada Minggu pagi, 12 Maret, untuk meyakinkan nasabah Silicon Valley Bank di Inggris bahwa pemerintah sedang mencari solusi.

Bank-bank termasuk Lloyds Banking Group, NatWest Group, Bank of London dan OakNorth sedang memeriksa pembukuan untuk melihat apakah kesepakatan darurat dapat dicapai, kata sumber kepada Reuters.

Setidaknya satu bank Inggris telah menunda beberapa pinjaman ke sektor startup berisiko yang ditawarkan oleh pemberi pinjaman milik Amerika tersebut, kata seorang eksekutif di bank tersebut kepada Reuters.

Bagi bank lain, 75% dari bukunya yang terdiri dari pinjaman kepada ekuitas swasta dan dana modal ventura dianggap berkualitas tinggi, sehingga mewakili sebuah peluang.

Namun pejabat Departemen Keuangan juga terus mengerjakan “Rencana B” jika penjualan gagal, yang menyebabkan Silicon Valley Bank UK bubar jika tidak ada pembeli tunggal yang muncul, kata berbagai sumber yang mengetahui pembicaraan tersebut.

Batas waktu 30 menit

Perdana Menteri Inggris Rishi Sunak kesulitan dengan Wi-Fi yang tidak konsisten untuk tetap berhubungan dengan Gubernur BoE Andrew Bailey dan Hunt dalam penerbangan lebih dari 15 jam ke San Diego saat pembicaraan berlanjut. Tim HSBC, termasuk kepala eksekutif Noel Quinn dan kepala eksekutif Inggris Ian Stuart, mulai mengamati lebih dekat SVB UK sore ini, kata sebuah sumber yang mengetahui masalah tersebut.

Bank investasi butik Robey Warshaw – yang sebelumnya menjadi penasihat HSBC dalam pembelaannya terhadap seruan perpisahan oleh pemegang saham terbesarnya – ditunjuk oleh bank tersebut pada akhir pekan sebagai penasihat untuk membantu mereka dengan kesepakatan SVB Inggris, sumber yang mengetahui tentang hal tersebut. kata masalah.

Pada Minggu sore, pejabat Departemen Keuangan memberikan waktu 30 menit terakhir kepada calon penawar untuk mengajukan penawaran mereka, kata salah satu sumber yang terlibat langsung dalam salah satu penawaran.

Pejabat dari BoE dan Departemen Keuangan bersama dengan anggota dewan dari SVB Inggris kemudian melakukan pembicaraan.

Sementara itu, regulator di AS mengambil tindakan untuk melindungi deposan SVB, serta mengambil langkah-langkah yang lebih luas untuk meningkatkan kepercayaan terhadap sistem perbankan.

Risiko dan Kebocoran

CEO HSBC Quinn tertarik dengan potensi untuk menciptakan sekitar 3.000 klien startup dan teknologi dengan pertumbuhan tinggi dalam satu kesempatan, kata sumber yang mengetahui pemikirannya kepada Reuters.

Harga pembelian yang murni nominal dan kondisi kesehatan SVB UK berarti kesepakatan itu juga masuk akal secara finansial, kata sumber itu.

Namun HSBC mungkin kesulitan menilai dan melaksanakan pinjaman tersebut secara akurat karena sifatnya yang khusus, kata Xavier Van Hove, direktur pelaksana Nighthawk Partners, spesialis pemberi pinjaman utang korporasi. HSBC juga berencana untuk menyuntikkan likuiditas £2 miliar ke SVB UK, kata juru bicara HSBC.

Persiapan akhir berlanjut hingga Minggu malam karena kesepakatan tersebut memerlukan pengecualian dari peraturan anggar Inggris. Beberapa klien bisnis SVB UK berada di luar Inggris, sedangkan bisnis HSBC di Inggris dimaksudkan untuk hanya menangani klien yang berbasis di Inggris hingga ukuran tertentu.

Juru bicara Kantor Kabinet Inggris merujuk komentar tersebut ke Departemen Keuangan. BoE menolak berkomentar. Perusahaan penasihat Rothschild, yang menurut sumber menasihati SVB UK, juga menolak berkomentar.

Pengambilalihan dan tindakan AS tidak banyak meyakinkan investor pada hari Senin bahwa kondisi terburuk telah berakhir.

Saham-saham perbankan Eropa mengalami pukulan terbesar sejak dimulainya invasi Rusia ke Ukraina, dengan indeks STOXX dari 600 pemberi pinjaman turun hampir 6%. – Rappler.com

$1 = 0,8296 pon